CRM genérico ou CRM para corban?
O que você passa a fazer à mão quando o sistema não conhece a esteira.
CRM horizontal foi desenhado para um funil que serve a qualquer negócio: contato, oportunidade, negociação, ganho. Funciona bem para quem vende software, consultoria ou máquina. Para crédito, ele não erra — ele simplesmente não sabe o que perguntar.
A diferença não aparece na demonstração. Aparece no terceiro mês, quando você percebe que "reprovado por margem" e "cliente sumiu" caíram na mesma coluna, que produto virou campo de texto livre preenchido de cinco jeitos diferentes, e que o relatório do mês não responde qual produto deu comissão.
O que muda, linha a linha
| Critério | CRM genérico | CorbanFlow |
|---|---|---|
| Funil | Colunas que você monta e remonta a cada mudança de produto | 12 estágios de esteira, de fábrica |
| Produtos de crédito | Campo de texto livre, preenchido de um jeito por pessoa | Catálogo configurado para a sua operação |
| Score do lead | Regra que alguém precisa programar e manter | Pesa ocupação e produto sozinho |
| Integração contratada à parte; a conversa vive fora do CRM | Conversa dentro da própria tela, no seu número | |
| Primeiro atendimento | Alguém da equipe precisa responder | IA responde e qualifica, inclusive fora do horário |
| Follow-up | Automação que você desenha e depois esquece de revisar | 30 minutos, 2 horas e 8 horas, sem repetir e dentro da janela |
| Documento do cliente | Anexo que alguém abre e digita | Foto de conta de luz e de RG lida pela IA |
| Comissão | Planilha à parte, conferida no fim do mês | Calculada no fechamento, por produto, contra a meta do ciclo |
| Proposta ao banco | Fora do sistema, no portal da financeira | Integra com a financeira que disponibiliza API |
Deslize a tabela para o lado para ver as duas colunas.
Onde o CRM genérico ganha
Ecossistema. Os grandes têm anos de mercado, loja de integrações, aplicativo maduro e gente treinada em toda cidade. Se a sua operação vende crédito e mais três coisas, ou se você já tem processo montado em cima de um deles e funciona, trocar pode custar mais do que resolve. A pergunta certa não é qual é melhor — é quanto do seu mês você gasta compensando o que o sistema não entende.
A conta que vale fazer
Some as horas que a sua equipe gasta por mês reorganizando funil, padronizando produto, conferindo comissão e copiando conversa do WhatsApp para o sistema. Depois pergunte quanto disso desapareceria se o CRM já soubesse o que é margem. É essa diferença que a gente abre na reunião, com os seus números.